Wealth Managerek születtek Magyarországon is

Mindenki érezte, hogy valami hiányzik. Hogy valami nem kerek. Körbe ér a karika, de vannak törések benne. Hogy ebből többet is ki lehetne hozni. Hogy van valami, de az nem az igazi. Mint az étcsoki 49%-os kakaótartalommal. Étcsokinak hívják, de mégsem az. Ha nagyon muszáj jó, de nem az igazi. Felületes. Szép a csomagolás, de a tartalom kevés, vagy üres. Nem minőségi…. Lennie kell valami másnak. … Valami többnek. … Újnak. …

Egy komplexebb, több számlakapcsolatból, ingatlanokból, cégből, vagy cégcsoportból álló portfóliót a családi elemekkel együtt teljesen átlátni egy majdnem lehetetlen küldetés. Majdnem, mert szerencsére erre megvannak a megfelelő szakemberek, de eddig Magyarországon ilyen jellegű szolgáltatás nem működött. A különböző pénzügyi  intézmények kiemelt szolgáltatásai nem a teljes vagyon átlátását és annak kezelését célozzák meg, hanem az adott szolgáltatónál lévő vagyon befektetését az adott szolgáltató által forgalmazott termékekkel. A bankár a teljes vagyont és családi helyzetet nem látja, így hogyan tudna teljeskörű befektetési tanácsot adni? Kombinálni az adóval, a joggal és családi helyzettel, vagy akarattal pedig pláne nem tud.

Gondolják el, milyen tanácsot adnának saját maguknak, ha jártasak lennének a jog, adó és pénzügyek szövevényes világában, és még naprakészek is, a különböző szabály változásokat tekintve. Mi lenne, ha a vagyoni helyzet egy letisztult kép lenne, kérdőjelek nélkül, mert minden információ, úgy mint piaci helyzet, jogszabályok és adószabályok ismerete is a fejünkben lenne? Így megvan a portfólió teljes képe összhangban a családdal, céggel, egyebekkel? Fejben már kezelik a vagyont minden oldalról? Nos, ha igen, akkor most ki foglalkozik azzal, hogy jól működjön a családi cég, amiből a nagy összegű osztalékot át lehet csoportosítani a befektetésekbe? Most ki koordinálja a családot? Ki foglalkozik a család pénzügyi helyzetének jövőképével?

Minden állóvíz egy „állandó” közeg. Megszokjuk. Örülünk neki. Nem örülünk neki. Néha beleesik az eső, ettől fodros és zavaros lesz a víz, de ez normális, a víz nem változik. Aztán beleesik egy kavics és elkezd gyűrűzni. Először kicsit, aztán nagyon, mígnem jön az eső, és kiárad medréből ez az állóvíz, közben továbbra is gyűrűzik a kis kavicstól, ami belepottyant. Változás. A változás mindig valami újat is hoz. Kényelmetlen. Más. Félünk tőle. Nem félünk tőle. Már vártuk. Akartuk, hogy legyen valami. Máshol már láttuk, de itt még nem volt, ezért hiányoltuk.

Egy szép napon vulkánkitörésre ébredtünk: az Apelso elindította Magyarországon az igazi Wealth Management szolgáltatást, tapasztalt, banki private banking világból érkező szakemberekkel, portfólió kezelőkkel, jogászokkal és adószakértőkkel. Pénzügy, Jog, Adó. Globális gondolkodásmód. Egyedi, személyre / családra szabott megoldások. Egy kiváló csapat, aki a családi vagyon hatékony befektetésén, tovább örökítésén, céges, jogi és adózási esetek megoldásán dolgozik és működik együtt a családdal. Vártunk erre? Vártunk! Sokat. Új? Itthon, Magyarországon. Szeretjük? Egyre jobban, mert új helyzetek mindig lesznek, új szabályok mindig jönnek, új lehetőségeket mindig kapunk az életben, melyre válaszolni kell. Szeretjük? Egyre jobban, mert a családi vagyon, legyen ez cég, ingatlan, műkincs, értékpapírok és egyebek világa végre összhangba kerülhet a család elképzelésével úgy, hogy ezzel foglalkozik a szakértő csapat, míg a család teszi a saját dolgát.

Formálni és alakítani csak a megevett tortát nem kell. Mindig készen vagyunk. Soha nem vagyunk készen. Mindig mozgásban vagyunk. Néha, egy pillanatban állunk. Az állandóságban az a legjobb, hogy az mindig változik. A változásban pedig az, hogy állandó.