APELSO Blog

Végrendelet, vagyonleltár, végrehajtó és bizalmi vagyonkezelés – mit érdemes évente átnézni, mielőtt baj van? A tavaszi nagytakarításban az a jó, hogy rend lesz – és utána minden könnyebben megy. A családi vagyon ügyeinél ugyanez igaz, csak itt a rend hiánya nem kellemetlenséget, hanem valódi kockázatot jelent: egy váratlan helyzetben senki sem tudja pontosan, hol van a vagyon, ki jogosult...

Bár már 2026-ot írunk, sok cégtulajdonos és pénzügyi vezető számára az év eleje még mindig az előző év lezárásáról szól. Lassan körvonalazódnak az eredmények, készülnek a beszámolók, és egy sikeres év után természetes módon merül fel az igény arra is, hogy a nyereség egy részét jó célokra fordítsuk. A kérdés ilyenkor nem az, hogy adakozzunk-e, hanem az, hogyan tegyük ezt tudatosan . Vannak...

Utazz, miközben a vagyonod dolgozik! Mi lenne, ha az élet sosem szólna kompromisszumokról? Ha nem a bankszámla diktálná, mikor léphetsz repülőre, és mikor maradhatsz a tengerparton még egy hetet? A tavalyi évben a Világjáró Magazin együttműködésében megjelent cikkből megtudhatod, hogyan érheted el a pénzügyi szabadságot a heritage bizalmi vagyonkezelés passzív jövedelemépítésre specializált...

Változó szelek fújnak a nagyvilágban – ezt aligha szükséges hosszan magyarázni. A ma ismert multilateralizmuson alapuló világ - amely éppen felbomlóban van - a második világháborúra adott reakcióként jött létre. Az odáig vezető út azonban számos buktatót rejtett gazdasági, társadalmi és politikai értelemben egyaránt,indezek ellenére a történelem tükrében a „boldog békeidők” kifejezést joggal...

A 2026-os magyar adótörvény-változások két őszi adócsomagban kerültek elfogadásra, melyek célja a jogalkotó bevallása szerint a vállalkozások adóterheinek csökkentése, az adóadminisztráció egyszerűsítése és a beruházások ösztönzése. A kormányzati kommunikáció szerint a banki különadó emelése nyújt fedezetet az adócsökkentések költségeire.

A magyar fizetőeszköz már közel három évtizede teljesen konvertibilis és bárki nyithat külföldön bankszámlát, feltéve persze, hogy a külföldi bankszámlára érkező pénz törvényes és adózott forrásból származik.  Az emberek természetszerűleg biztonságban akarják tudni a vagyonukat , s turbulens időkben érthető módon aggódnak, mi lesz velük, mi lesz a pénzükkel.

Ha arra a kérdésre kellene – a szokásos közgazdászi egyrészt-másrészt mellébeszélés nélkül – válaszolnom, hogy akkor most lufi-e az AI vagy sem, a válaszom egyértelmű lenne: igen az. Egy picit bővebben kifejtve: igen az, és nem is nagyon tud más lenni.

Az üzlet és a politika kapcsolata örök kérdés – meddig tart a szakmai együttműködés, és hol kezdődik a befolyás? Antall György írásában egy személyes történeten keresztül mutatja be, hogyan tanulta meg Amerikában, hogy a gazdaság és a politika egészséges párbeszéde nem gyanús, hanem szükségszerű. Mert a sikeres üzleti környezethez nem elég a jó stratégia – kiszámíthatóság, folyamatosság és...

Az elmúlt napokban nagy visszhangot kiváltott történet rávilágít arra, milyen nehéz kérdés a hosszú távú gondoskodás – különösen, ha a szülők egyszer már nem lesznek.  A cselekvőképesség korlátozása vagy kizárása együtt jár a vagyoni döntések korlátozásával vagy akár teljes kizárásával.  Hogyan lehet emberhez méltó, biztonságos és hosszú távon fenntartható megoldást találni?...

Yuval Noah Harari Sapiens – Az emberiség rövid története című művében is olvashatjuk, hogy, az emberiség történetét számos olyan mérföldkő formálta, amelyek alapjaiban alakították át civilizációnkat. Ilyen mérföldkő volt a tűz- és eszközhasználat elterjedése, amely megalapozta a kognitív forradalmat, amely evolúciós szempontból az embert mint fajt hirtelen ugrással a tápláléklánc közepéről...

Hogyan válasszunk vagyonkezelési struktúrát? Milyen időtávra, milyen vagyonelemeket kívánunk vagyonkezelésbe tenni? Családról való gondoskodás, öngondoskodás netán megfontolt hedonizmus, mi a célunk? Ha bizonytalan, mely vagyonkezelési struktúrát válassza, a következő Apelso Blog segíti megtalálni a leginkább megfelelőt. 

Az előzőekben áttekintettük a hosszútávú befektetések legfontosabb feltételeit. A következőkben két gyakorlati példán keresztül mutatjuk be, hogy valósítható meg a hosszútávú befektetés az APELSO Heritage Bizalmi Vagyonkezelésen keresztül.

Hol fogunk élni, ha a gyerekek „kirepültek”, vagy hányszor és hova utazunk, ha már felszabadultunk a napi munkavégzés alól? Milyen útravalóval tudjuk gyermekeinket támogatni az életben? Mindezt úgy, hogy megtakarításainkat mi magunk is élvezzük vagy hozzáférjünk szükség esetén? A wealth management tárháza kiváló megoldást nyújt, nézzük meg a heritage struktúrát közelebbről. 

Mindenkit érdekel, hogy a politikusok „mennyit érnek”. A 2025-ös vagyonnyilatkozatok közzététele hetekre fog témát adni a sajtónak, a kormánypárti, illetve az ellenzéki sajtónak egyaránt. A városi legendák szerint nagyon sok közszereplő tényleges vagyona – vagy az a vagyon, amit a befolyása alatt tart – lényegesen nagyobb, mint ami akár a közhitelű nyilvántartásokban látszik és a...

A professzionális vagyonkezelés számos olyan előnyt kínál, amely a családi bizalmi vagyonkezelés keretein túlmutat, különösen azok számára, akik hosszú távú, független, és gondtalan megoldást keresnek vagyonuk kezelésére.  Mi is pontosan a professzionális vagyonkezelés lényege? Miben tér el a családi vagyonkezeléstől? Milyen előnyöket kínál, és milyen szempontok szerint lehet ideális választás?

Korábbi cikkünkben  áttekintettük  általánosságban  valamennyi vagyonkezelési struktúra ( bizalmi vagyonkezelés , vagyonkezelő  alapítvány ) létrehozásának legtipikusabb céljait, és körüljártuk testreszabásuk előnyeit. Ássunk most mélyebbre, és nézzük meg közelebbről a bizalmi vagyonkezelést és egyes típusait. Mi jellemzi a családi, másnéven az  eseti bizalmi vagyonkezelést , melyek...

Az alacsony kamatszint természetesen minden politikus álma: segít az egyébként egyre inkább fenntarthatatlannak tűnő államadósság finanszírozásában, alacsonyabb hitelkamatokkal ösztönzi a vállalati beruházásokat és a lakossági fogyasztást, és ezáltal végsősoron hozza a politikai szavazatok is. Elvileg.

"Tegyük rendbe a bizalmi vagyonkezelést" blogsorozatunk következő részében a  bizalmi vagyonkezelés testreszabásának legfontosabb elemeit tekintjük át. A cél: biztosítani, hogy a vagyonkezelés a vagyonrendelő akarata szerint, ugyanakkor rugalmasan és jogszerűen működjön. Bármi legyen is a meghatározó célunk  a családi vagyon egyben tartásától kezdve, a generációváltás biztosításáig, ezen csak...

Ahogyan arról az előző bejegyzésünkben írtuk, ideje felkészülni a hatósági ellenőrzésekre. Mit vizsgálhat a NAV a bizalmi vagyonkezelések területén?  Mire figyeljünk ha több éve alapítottunk eseti struktúrát, és azóta nem foglalkoztunk vele?  Alapítás előtt állunk? Mire figyeljünk, hogy hosszú távú működés biztosítva legyen? 

Az általunk ismert világ kétségtelenül a változás irányába halad. A Szovjetunió szétesését követően senki sem kérdőjelezte meg az Egyesült Államok katonai és gazdasági fölényét, amely a szabadkereskedelem aranykorát hozta magával. A globalizáció ugyanakkor Kína felemelkedését is lehetővé tette, amely mára a szuperhatalom katonai és gazdasági kihívójává vált. A világ egyre inkább egy...