Pár hete bankcsődök és csődöt elkerülendő bankfelvásárlások tartják izgalomban a világot. Nem periférikus országok furcsa ügyletekbe keveredő pénzügyi intézményei kerültek bajba, hanem a legerősebb nemzetgazdaság, az Egyesült Államok és az európai pénzügyi citadella, Svájc fontos bankja kényszerültek térdre. De mit jelent a pénzügyi rendszer instabilitása a megtakarításaink biztonsága számára?
Egy korábbi cikkben arról elmélkedtem, mit is jelent a vagyonkezelés, azon belül is a teljes körű vagyonkezelés, a Full Service Wealth Management. Az igazán nagy vagyonok – ideális esetben – több nemzedéken keresztül gyarapodnak, így gondoskodni kell a zökkenőmentes nemzedékváltásról.
A modern kereskedési felületek elmossák a határt befektető és spekuláns között azzal, hogy folyamatos kereskedésre ösztönöznek. Vagyonunk megőrzése és gyarapítása azonban tervezést, megfontolt befektetői magatartást és szakértelmet igényel, amiben kiváló partner lehet egy wealth management szakértő.
Rokonaim, barátaim és üzletfeleink gyakran teszik fel a kérdést, pontosan mit is csinálunk. Most akkor ti vagyonkezelők vagy bizalmi vagyonkezelők vagytok; miben más az, mint az, amit a brókerek csinálnak? Mi az a family office és miért használtok annyi angol szót?
2022 nehéz év volt mindannyiunknak, vagyonosoknak, wealth managereknek egyaránt. Vagyona ugyanis mindenkinek van, sőt, általában összetettebb, mint gondolnánk. Aki tehát a pénzével vagy az ingatlanával gazdálkodott (benne lakott), szembesült 2022 nehézségeivel, vagyonporlasztó hatásával. Nézzük meg most ezek közül a szembeötlőbb „leg”-eket, amelyek kinek jobban, kinek kevésbé, de meghatározták az éves teljesítményét.
A Magyar Privátbankári és Vagyonkezelési Konferencia kerekasztal beszélgetésén szakértő társainkkal beszélgetve érdekes volt látni, hogy a professzionális vagyonkezelő szolgáltatói szektor és a tanácsadói szektor milyen eltérő feladatokat lát maga előtt az elkövetkező, kihívásokkal teli időszakra nézve.