A Fórum fő vezérfonala a családi vállalkozásokra jellemző specifikus vagyontervezési, családjogi, szellemi tulajdonjogi, vállalat irányítási és vitarendezési kérdések vizsgálata és megvitatása volt.
A szabályozásra tekintettel a jövőben a megtakarításokból származó kamatjövedelem után már nemcsak a 15%-os személyi jövedelemadó, hanem már a 13%-os szocho is terhelni fogja a magánszemélyek várható jövedelmét. Erre tekintettel a kamatjövedelemből származó bevétel esetében jelentős 28%-os közteherrel kell számolnunk.
A transzferár-szabályozást tartalmazó rendelet (A szokásos piaci ár meghatározásával összefüggő nyilvántartási kötelezettségről szóló 32/2017. (X.18.) NGM) módosítása szerint jelentős bírságtétel emelkedés mellett (2 MFt-ról 5 MFt/ügylet), a korábbinál jóval szorosabb ellenőrzés várható a NAV részéről. Ez utóbbit megkönnyítendő, a társasági adóbevallás részeként a transzferár dokumentáció szinte minden lényeges tartalmi eleméről információt kell majd szolgáltatni, első […]
A befektetők az elmúlt két év során többször kezdték már el árazni, hogy a kamatemelési ciklus a végéhez közeledik. A magas inflációs környezet azonban megváltoztatta a Fed hozzáállását: korábban gazdasági gyengélkedés jeleire és pénzügyi stabilitásban tapasztalható stresszre gyorsan, monetáris kondíciók lazításával reagált. A Credit Suisse várható megmentése ellenére továbbra is izgalmas napok elé nézünk. A piaci szereplők feszülten várják, hogy mit lép a Fed az elmúlt hét felgyorsult eseményei után.
Pár hete bankcsődök és csődöt elkerülendő bankfelvásárlások tartják izgalomban a világot. Nem periférikus országok furcsa ügyletekbe keveredő pénzügyi intézményei kerültek bajba, hanem a legerősebb nemzetgazdaság, az Egyesült Államok és az európai pénzügyi citadella, Svájc fontos bankja kényszerültek térdre. De mit jelent a pénzügyi rendszer instabilitása a megtakarításaink biztonsága számára?
Egy korábbi cikkben arról elmélkedtem, mit is jelent a vagyonkezelés, azon belül is a teljes körű vagyonkezelés, a Full Service Wealth Management. Az igazán nagy vagyonok – ideális esetben – több nemzedéken keresztül gyarapodnak, így gondoskodni kell a zökkenőmentes nemzedékváltásról.
A tavalyi év nehézkes volt a részvény-, és kötvény befektetők szempontjából. A tipikus 60/40-es portfóliók historikusan is az egyik legrosszabb teljesítményt érték el. Néhány fő makró és piaci trendre érdemes lehet odafigyelni az elkövetkezendő időszakban. Úgy gondoljuk, hogy ezek kulcsfontosságú szerepet játszhatnak a tőkepiacok alakulásában.
A modern kereskedési felületek elmossák a határt befektető és spekuláns között azzal, hogy folyamatos kereskedésre ösztönöznek. Vagyonunk megőrzése és gyarapítása azonban tervezést, megfontolt befektetői magatartást és szakértelmet igényel, amiben kiváló partner lehet egy wealth management szakértő.
Rokonaim, barátaim és üzletfeleink gyakran teszik fel a kérdést, pontosan mit is csinálunk. Most akkor ti vagyonkezelők vagy bizalmi vagyonkezelők vagytok; miben más az, mint az, amit a brókerek csinálnak? Mi az a family office és miért használtok annyi angol szót?
2022 nehéz év volt mindannyiunknak, vagyonosoknak, wealth managereknek egyaránt. Vagyona ugyanis mindenkinek van, sőt, általában összetettebb, mint gondolnánk. Aki tehát a pénzével vagy az ingatlanával gazdálkodott (benne lakott), szembesült 2022 nehézségeivel, vagyonporlasztó hatásával. Nézzük meg most ezek közül a szembeötlőbb „leg”-eket, amelyek kinek jobban, kinek kevésbé, de meghatározták az éves teljesítményét.