APELSO Trust
  • KEZDŐLAP
  • Rólunk
  • SZOLGÁLTATÁSAINK
  • Hírek
  • Mecenatúra
  • Karrier
  • Dokumentumok
  • Kapcsolat
  • Menu Menu
  • LinkedIn
  • Facebook
Szerző:apelso/2023.02.14./Wealth management, vagyontervezés

Dr. Illés István, Partner

Hiába késztetnek kereskedésre a trading platformok, ne a „családi ezüstöt” tegyük fel a napi kereskedés során

A modern kereskedési felületek elmossák a határt befektető és spekuláns között azzal, hogy folyamatos kereskedésre ösztönöznek. Vagyonunk megőrzése és gyarapítása azonban tervezést, megfontolt befektetői magatartást és szakértelmet igényel, amiben kiváló partner lehet egy wealth management szakértő.

Az elmúlt évek informatikai fejlődése egészen szélesre tárta a tőkepiacokat. Napjainkban – különösen a COVID alatt és az azt követő időszakban – sorra bukkannak fel az újabb trading platformok/appok, és a tradicionális pénzügyi szolgáltatók is egyre újabb szolgáltatásokkal állnak elő. Mindez hihetetlen lehetőségeket teremt bárki számára, hogy „kivegye a részét” a világ tőkepiacainak forgalmából. Hogy ez persze társadalmi szinten jó vagy rossz (ld. pl. GameStop botrány), annak megítélése túlmutat-e blog keretein. Egy azonban biztos: vagyonunk kezelése szempontjából soha annyi és olyan jó minőségű eszköz nem állt még a rendelkezésünkre, mint manapság.

A bőség zavarában természetesen egyáltalán nem mindegy, hogy melyik lehetőséget választjuk, sőt, van egy sokkal égetőbb kérdés: hogy tudjuk tudatosan kiaknázni befektetőként (a kiemelés nem véletlen!) a „kánaán”-t? Nos, a válasz többrétű, mint gondolnánk.

Minden vagyonkezelés alfája és omegája a diverzifikáció.

Erről a témáról fogok még írni külön is, de addig is azok számára, akik esetleg nem mozognak otthonosan a befektetések világában, támpontul annyi, hogy a diverzifikáció alatt a befektetéseink összkockázatának csökkentését értjük úgy, hogy olyan eszközökből rakjuk össze a portfoliónkat, amelyek árfolyamai a lehető legkevésbé függenek egymástól. Innen pedig már könnyen belátható: ha több piacot, eszközt, kontinenst érünk el a telefonunkról, bárhol és bármikor, akkor sokkal könnyebben rakhatjuk azokat a bizonyos tojásokat különböző kosarakba (utalva ezzel az angol közmondásra: „Don’t put all your eggs in one basket.” – Avagy ne tedd minden tojásodat ugyanabba a kosárba.)

Applikációk és elektronikus szolgáltatások

A másik, hasonló horderejű változást a különböző applikációk és elektronikus szolgáltatások a befektetők kiszolgálásának módjában hozzák meg. Ez már elsősorban prémium és a privátbanki ügyfeleket érintik, legalábbis látszólag: a valóság azonban, hogy (végre) minden ügyfél közel valós időben férhet hozzá a portfoliójához, tekintheti meg annak kimutatásait és a róla készült elemzéseket. Ez eddig csak egy szűk kör kiváltsága volt. Maga a „privátbankár” kifejezés is visszautal arra a régi – már-már elfeledett, és Magyarországon talán sosemvolt időszakra – amikor a leggazdagabbaknak be se kellett menniük a bankba, a bankár látogatott el az ügyfél házába. Végső soron ugyanez történik meg most az elektronikus rendszereinkkel és az online számlanyitásokkal, csak éppen egy sokkal szakmaibb minőségben.

Az új rendszerek ugyanis képesek a wealth manager-ek álmát megvalósítani: valós idejű képet kaphatunk a portfoliónk erősségeiről, gyengeségeiről, a különböző kockázatoknak való kitettségéről és még sorolhatnám. Ha szeretnénk, letesztelhetjük, mennyire lett volna ütésálló a portfoliónk a múlt válságaiban, és képet kaphatunk arról is, mi valószínűsíthető a jövőben (ld. pl. béta-, Sharpe- stb. mutatók, ESG-scoring).

A magyar pénzügyi szektor azonban még messze áll attól, hogy érdemben fel tudja venni a versenyt. A (főleg treasury és privátbanki) ügyletek jellemzően még mindig telefonon köttetnek, a szolgáltatók pedig gyakran az egyszerűbb riportokkal és számításokkal sem boldogulnak (pl. hozamszámítás). Hamarosan induló vagyonkonszolidációs szolgáltatásunkkal éppen ezt az űrt igyekszünk betölteni: a wealth management szerves eleme ugyanis az átfogó vagyonkimutatás ügyfél elé tétele.

A pozitívumok mellett azonban egy árnyoldalra is fel kell hívni a figyelmet. És ez nem a technikából, hanem a kezelőjéből fakad. Azaz belőlünk. Az új rendszerek ugyanis kereskedésre ösztönöznek. „A piac izgalmas, verjük meg. Fogadjunk a részvények árfolyamára.” – ilyen és hasonló gondolataink támadhatnak. Vagyis spekulálunk. És ezzel nincs is semmi baj. Legalábbis, amíg tudjuk, hogy spekulálunk, és a spekuláció közelebb áll a szerencsejátékhoz, mint a befektetéshez. Ha tehát nem a „családi ezüstöt” tesszük fel a napi kereskedés során, helyesen járunk el. A trader appok és a lehetőségek tárháza azonban mintha éppen a spekuláns és befektető közötti határvonalat igyekezne elmosni.

Befektetőként a vagyonunk megőrzése és gyarapítása a feladatunk, ami pedig nemcsak tervezést és körültekintést igényel, de gyakran egyre sokrétűbb szakértelmet is. Fontos, hogy a kánaánban ne az impulzív ötletek és a „nyájszellem” vezesse a kezünket, hanem a szakértelem.

Teljeskörű Wealth Management szolgáltatásaink a vagyontervezés és -kezelés teljes spektrumát átfogják, és a befektetési lehetőségek széles skáláján nyújtunk segítséget, a tanácsadástól a szakértői véleményezésen át a konkrét vagyonkezeléséig és hosszú távú vagyonvédelemig.

Válasszon megfelelő partnert az értékteremtéshez, hívjon minket bizalommal!

Keresés a blogban

Post tags

családi vállalkozás family office generációváltás vagyon gyarapítás vagyontervezés vagyonvédelem Wealth management

KATEGÓRIÁK

  • Hírek
  • Befektetések
  • Family office
  • Öröklés
  • Vagyontervezés
  • Wealth management

FULL SERVICE WEALTH MANAGEMENT

Lépjen kapcsolatba velünk!

APELSO TRUST Bizalmi Vagyonkezelő Zrt.

1037 Budapest, Montevideo u. 5.

Email:

Cégjegyzékszám: 01-10-049569

Adószám: 26172394-2-42

MNB nyilvántartási szám: H-EN-III-76/2018

© Copyright 2022 | Apelso Trust | All right reserved.

„Wealth Management” – „Asset Management” – „Family Office” –...Öt kulcskérdés a befektetőknek 2023-ban
Scroll to top

Weboldalunk működtetése során a felhasználói élmény növeléséhez, illetve a jobb kiszolgálás érdekében oldalunk “cookie”-kat használ.

ElfogadElutasítTovábbi információ

Cookie and Privacy Settings



How we use cookies

We may request cookies to be set on your device. We use cookies to let us know when you visit our websites, how you interact with us, to enrich your user experience, and to customize your relationship with our website.

Click on the different category headings to find out more. You can also change some of your preferences. Note that blocking some types of cookies may impact your experience on our websites and the services we are able to offer.

Essential Website Cookies

These cookies are strictly necessary to provide you with services available through our website and to use some of its features.

Because these cookies are strictly necessary to deliver the website, refusing them will have impact how our site functions. You always can block or delete cookies by changing your browser settings and force blocking all cookies on this website. But this will always prompt you to accept/refuse cookies when revisiting our site.

We fully respect if you want to refuse cookies but to avoid asking you again and again kindly allow us to store a cookie for that. You are free to opt out any time or opt in for other cookies to get a better experience. If you refuse cookies we will remove all set cookies in our domain.

We provide you with a list of stored cookies on your computer in our domain so you can check what we stored. Due to security reasons we are not able to show or modify cookies from other domains. You can check these in your browser security settings.

Other external services

We also use different external services like Google Webfonts, Google Maps, and external Video providers. Since these providers may collect personal data like your IP address we allow you to block them here. Please be aware that this might heavily reduce the functionality and appearance of our site. Changes will take effect once you reload the page.

Google Webfont Settings:

Google Map Settings:

Google reCaptcha Settings:

Vimeo and Youtube video embeds:

Privacy Policy

You can read about our cookies and privacy settings in detail on our Privacy Policy Page.

Adatkezelési tájékoztató
Accept settingsHide notification only