APELSO Trust
  • KEZDŐLAP
  • Rólunk
  • SZOLGÁLTATÁSAINK
  • Hírek
  • Mecenatúra
  • Karrier
  • Dokumentumok
  • Kapcsolat
  • Menu Menu
  • LinkedIn
  • Facebook
Szerző:apelso/2023.02.03./Wealth management, családi vállalkozás, family office, generációváltás, vagyon gyarapítás, vagyontervezés

Dr. Antall György, Partner

„Wealth Management” – „Asset Management” – „Family Office” – „Trust”. Egy kis fogalomtisztázás.

Rokonaim, barátaim és üzletfeleink gyakran teszik fel a kérdést, pontosan mit is csinálunk. Most akkor ti vagyonkezelők vagy bizalmi vagyonkezelők vagytok; miben más az, mint az, amit a brókerek csinálnak? Mi az a family office és miért használtok annyi angol szót?

Mint minden jó kérdésre, ezekre is van rövid válasz – magánvagyonokat kezelünk – és van hosszú válasz. Ebben a kis elmélkedésben a hosszú választ próbálom rövidre fogni. A válaszhoz azonban muszáj sok angol kifejezést használni, hiszen annak, amit mi csinálunk, az őshazája mégiscsak az angol nyelvterületen van – Nagy-Britanniában és az Egyesült Államokban. Ráadásul, magyarul e négy fogalom közül háromra a „vagyonkezelés” kifejezést használjuk, kiegészítéssel vagy anélkül.

A különösebb tudományosság igénye nélkül:

Wealth Management – A „wealth” kifejezés nehezen, ugyanakkor sokféle módon fordítható magyarra. A szabadversenyes kapitalizmus első nagy teoretikusa, Adam Smith híres könyvének eredeti címe a „The Wealth of Nations”, amit magyarra „nemzetek gazdagsága” fordulattal ültettek át. Ez a mi esetünkben sem áll nagyon messze a kifejezés tartalmától, ám én inkább úgy fogalmaznék, az egész vagyon, a teljes vagyon kezelése, ügyeinek vitele.

Asset Management – Az „assets” nem annyira a vagyont, mint egészet jelenti, hanem inkább a vagyonben levő eszközöket. (Amit mi magyarul a mérleg egyik oldalán eszközöknek nevezünk, annak az angol megfelelője az „assets”.) Ebben az összefüggésben tehát az „asset management” az egyes eszközök, elsősorban a pénzügyi eszközök – a pénzügyi vagyon – kezelése, befektetése. Ritkábban használják a kifejezést ingatlanok kezelésére, pedig voltaképpen az is eszközök kezelése.

Trust, azaz a bizalmi vagyonkezelés – az angol-amerikai „trust” jogintézményt „bizalmi vagyonkezelés” néven ültették át a magyar jogba. A trust, magyarul a bizalmi vagyonkezelés, azt jelenti, hogy a vagyonkezelő a rábízott vagyont a saját nevében, a megjelölt kedvezményezettek javára kezeli. Így tehát míg a wealth management, illetve az asset management inkább gazdasági-üzleti kategória, a bizalmi vagyonkezelés az érintett vagyontárgyak kezelésére vonatkozó jogi lehetőség, önálló jogcím.

Family Office – a „családi iroda” a családot és a családi vagyont kiszolgáló szervezet. Ilyen szervezet volt annak idején egy-egy nagybirtok „jószágkormányzója”, a modern korban pedig többnyire egy önálló gazdasági társaság, mely egy vagy több családot és vagyont szolgál ki.

E négy fogalom összefüggését leginkább úgy lehet bemutatni, hogy a „wealth management” a család teljes vagyonának, holisztikus szemléletű kezelése, ügyeinek vitele, a család és a vagyon minden területével való foglalatosság, melybe beletartozik a pénzügyi eszközök kezelése, az „asset management” is. A családot, illetve a családi vagyont kiszolgáló szervezet maga a „family office”, a wealth management-re, illetve a family office létrehozására a legelőnyösebb jogcím, jogi technikai megoldás a magyar jogrendszerben, de sok más jogrendszerben is, a bizalmi vagyonkezelés, a trust. A bizalmi vagyonkezelés létrehozása esetén, a megbízott bizalmi vagyonkezelő működteti a family office-t a család számára és – a megbízásának keretei között – ellátja a teljes családi vagyon „kezelését”, vagyis „wealth management”-et biztosít a család számára.

Így nyer értelmet, hogy egy engedélyes bizalmi vagyonkezelő vállalkozás, mint az Apelso Trust Zrt. miért beszél saját magáról, mint „full service wealth management” szolgáltatóról és miért nyerte el 2022-ben a londoni Euromoney magazin „Private Banking and Wealth Management Survey” felmérésén a legjobb magyar family office szolgáltató díját.

Bejegyzés megosztása
  • Megosztás Facebook
  • Megosztás LinkedIn
  • Megosztás emailben

Keresés a blogban

Post tags

családi vállalkozás family office generációváltás vagyon gyarapítás vagyontervezés vagyonvédelem Wealth management

KATEGÓRIÁK

  • Hírek
  • Befektetések
  • Family office
  • Öröklés
  • Vagyontervezés
  • Wealth management

FULL SERVICE WEALTH MANAGEMENT

Lépjen kapcsolatba velünk!

APELSO TRUST Bizalmi Vagyonkezelő Zrt.

1037 Budapest, Montevideo u. 5.

Email:

Cégjegyzékszám: 01-10-049569

Adószám: 26172394-2-42

MNB nyilvántartási szám: H-EN-III-76/2018

© Copyright 2022 | Apelso Trust | All right reserved.

2022 a „leg”-ek éveHiába késztetnek kereskedésre a trading platformok, ne a „családi ezüstöt”...
Scroll to top

Weboldalunk működtetése során a felhasználói élmény növeléséhez, illetve a jobb kiszolgálás érdekében oldalunk “cookie”-kat használ.

ElfogadElutasítTovábbi információ

Cookie and Privacy Settings



How we use cookies

We may request cookies to be set on your device. We use cookies to let us know when you visit our websites, how you interact with us, to enrich your user experience, and to customize your relationship with our website.

Click on the different category headings to find out more. You can also change some of your preferences. Note that blocking some types of cookies may impact your experience on our websites and the services we are able to offer.

Essential Website Cookies

These cookies are strictly necessary to provide you with services available through our website and to use some of its features.

Because these cookies are strictly necessary to deliver the website, refusing them will have impact how our site functions. You always can block or delete cookies by changing your browser settings and force blocking all cookies on this website. But this will always prompt you to accept/refuse cookies when revisiting our site.

We fully respect if you want to refuse cookies but to avoid asking you again and again kindly allow us to store a cookie for that. You are free to opt out any time or opt in for other cookies to get a better experience. If you refuse cookies we will remove all set cookies in our domain.

We provide you with a list of stored cookies on your computer in our domain so you can check what we stored. Due to security reasons we are not able to show or modify cookies from other domains. You can check these in your browser security settings.

Other external services

We also use different external services like Google Webfonts, Google Maps, and external Video providers. Since these providers may collect personal data like your IP address we allow you to block them here. Please be aware that this might heavily reduce the functionality and appearance of our site. Changes will take effect once you reload the page.

Google Webfont Settings:

Google Map Settings:

Google reCaptcha Settings:

Vimeo and Youtube video embeds:

Privacy Policy

You can read about our cookies and privacy settings in detail on our Privacy Policy Page.

Adatkezelési tájékoztató
Accept settingsHide notification only